春の大掃除は、同時に驚くばかりでありませんか？
おそらく、外で過ごす時間をあきらめる必要があります。 それでも、すべてのものからほこりを吹き飛ばすことから得られる驚くほど新鮮なスタート感よりも良いものはほとんどありません。
何だと思う？ お金に関しても同じことが言えます。
今がクローゼットをきれいにするのに最適な時期であるように、数か月間の経済的成功のために組織化、簡素化、セットアップの支援を検討するのにも理想的な時期です。
あなたの時間を節約するために、私たちはあなたの財政を春のきれいにする方法について彼らの最高のアドバイスを全国のファイナンシャルアドバイザーに求めました。 迅速なスプルースアップを行うためにこれらの戦術を試すことを検討してください。
1. ICEフォルダーを作成する
あなたがあなたの世帯のマネーマネージャーであるなら、あなたはあなたが何かがあなたに起こった場合にあなたの財政を処理する方法を見つけるのを助ける情報のフォルダーをまとめることを愛する人々に借りています。 これは「緊急の場合」またはICEフォルダーです。
「口座番号、ログインIDとパスワード、毎月支払う請求書のリスト、投資と退職基金の情報、その他の処理が必要なものなど、誰かがあなたの財政を管理するのに必要な情報をすべて含めてくださいオクラホマ州タルサにあるSageOak Financialのファイナンシャルアドバイザーであるタイラーグレイは言います。 これは、リテラルフォルダーまたはコンピューターのデスクトップ上のフォルダーです。 よりハイテクなオプションを選択する場合は、フォルダの名前を無害なものに変更し（セキュリティ上の理由から「All Financial Documents Here」ではない可能性があります）、フォルダのエイリアスをパートナーに入力してください。
あなたのパートナーまたは他の誰かがあなたの財政を処理する場合、あなたのためにICEフォルダを作成するようにその人に依頼してください。 病的？ 少しかもしれませんが、このステップにより、緊急事態が発生した場合の生活がずっと楽になります。
2.蛍光ペンを打ち破る
カリフォルニア州ハンティントンビーチのトリロジーファイナンシャルサービスのCFP社長兼CEOであるジェフモツケ氏は、春は予算を詳しく調べるのに最適な時期だと言います。その1つの方法は古い学校に行くことです。
「過去6か月間のクレジットカードの明細書と3種類のカラーハイライターを入手してください」とMotskeは提案します。 「次に、1色を使用して必要なコスト（公共料金、保険、食料品、トイレタリー）を強調し、別の色を使用して本当に欲しかったので購入したアイテム（Netflixサブスクリプションまたはアレルギー症状を緩和する新しい掃除機）を強調し、もう1つは、あまり思慮のない購入を強調することです（ハッピーアワーで購入した飲み物のラウンド）。」
「この運動は通常目を見張るものです。 ほとんどの人は、自分が本当に必要としない、または欲しくないものにどれだけの費用を費やしているのか理解していません」と彼は言います。
「問題のある領域」を強調した後、アカウントをLearnVest Money Centerに接続して、それらをハイテクにしましょう。 設定が完了したら、これらの蛍光ペンを引き出しに入れてください。メールセンターの受信ボックスによく似たMoney Centerの受信ボックスは、すべての支出データと保存データをインポートして、進行状況を追跡します。 費やしたものを「食料品」、「旅行」、「ペット用品」などのフォルダーに分類し、各フォルダーの予算を設定して、残った金額を自動的に更新することもできます。 来年の春には、その年の支出の記録があり、支出が時間の経過とともにどのように「傾向」にあるかを見ることができます。
3.自動化する
あなたが今までに貯蓄の貢献を自動化していないなら、あなたは曲線の後ろにいます。 「この無料のハックの力を活用することで、あなたの人生は楽になります」と、Stay Johnson、CPA、および Life or Debtの 著者は述べています。
「あなたがそれを見る前に、貯金のためにすべての給料からお金を取ってください。 次に、請求書の支払いを自動化します。請求書を常に確認する必要がありますが、少なくとも一部の請求書を自動的に支払うと、プロセスが合理化されるだけでなく、支払いが期日どおりになります。」クレジットカードではなく、家賃や保険など、毎月同じ定期的な支払いのみです。
自動入金の設定に関するガイダンスについては、貯蓄を積み上げるためのガイドをご覧ください。 緊急資金と退職口座に自動預金が既に設定されている場合は、うまくいきます！ ここで、貢献を増やすことを検討してください。
4.ペーパーレス化
2年で着ていない服を脱いだときの素晴らしい感触をご存知ですか？ ジョンソン氏によると、古い請求書やクレジットカードの明細書でいっぱいになっているファイリングキャビネットを取り除くと、同じように解放されたように感じます。 「クライアントに提供する最高のアドバイスは、ペーパーレス化することです」とジョンソンは言います。 「重要なドキュメントをスキャンすると、それらをすばやく見つけることができ、紛失から保護し、家がすっきりします。」
もちろん、ただ投げ始めるだけではいけません。 私たちの一般的なルールは、税務記録を7年間保持することであり、それらのハードコピーを保持するのが最も簡単かもしれません。 ただし、銀行やクレジットカードの明細書、支払いスタブなど、その他のすべてをスキャンして、DropboxやGoogleドライブなどのクラウドベースのファイリングプロバイダーに保存できます。
5.受益者の確認
カリフォルニア州ローズヴィルのCFPであるキンバリー・フォス氏は、春はあなたに何かが起こった場合にあなたがお金を受け取るように指名した人々を見るのに最適な時期です。 「遺言と同様に、退職口座には受益者がいるため、資産が適切な人に渡されるようにすることが重要です」と彼女は説明します。
退職金、小切手、貯蓄、投資など、かなりの金額の口座には、受益者を指定する必要があります。 通常は、銀行に電話してフォームに記入するよう要求するだけです（オンラインで入力することもできます）。 あなたの受益者はあなたの資産を受け取る人ですので、結婚、死亡、子供の誕生などの大きな人生の出来事の後にこれらのフォームを必ず確認してください。 そして、誰かを指定するようにしてください。もし何かが起こった場合、受益者のいない資産は、高価で時間のかかる検察裁判所に入るリスクを負います。
6.独自の財務カレンダーを作成する
それに直面しましょう：ぎりぎりまで財務タスクを無視するのは簡単すぎます。 （こんにちは、税の準備！）だからこそ、「財務カレンダー」を作成する絶好の機会です。
簡単です。「年間を通じてリマインダーを設定して、保険契約の確認、信用報告書の取得、投資のリバランスなどを行います」とグレイは説明します。 「私のカレンダーはGoogleカレンダーにあります。」何をする必要があるのか、いつですか？ Ultimate 2014ファイナンシャルカレンダーをご覧ください。毎月完了する必要のあるタスクの概要と、それらを完了するためのリソースが記載されています。 次に、「退職後の拠出額を増やす」や「最終的な債務返済をする（祝う！）」など、個人の期日とタスクを追加します。
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